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中银香港:2022年年报净利2903800.00万港元同比增长16.16

发布日期:2023/4/17 10:37:05 浏览:202

来源时间为:2023-03-31

主营业务:

集团在正常业务中与此等实体进行银行及其他业务交易,包括贷款、证券投资、货币市场及再保险交易。

报告期业绩:

2022年,集团保险业务积极推动新造业务价值较高的产品,新造业务价值按年上升32.0至港币13.74亿元。然而,受疫情影响,新造标准保费为港币87.13亿元,较2021年下跌15.3。除税前溢利按年下跌10.9至港币9.11亿元,主要由于金融市场波动,影响投资收入。集团将于2023年采用香港财务报告准则第17号作为保险业务的编制基准,预期对业务发展、财务实力或索赔能力不会构成重大影响或改变。

报告期业务回顾:

持续提升交易能力,全球市场业务稳健发展集团密切关注市场发展,积极捕捉市场机会,交易业务稳健发展。持续推动财资业务的数字化转型升级,线上服务和交易处理能力提升,多元化产品服务能力有效提高,代客业务发展良好。加强人民币产品创新和推广,积极培育离岸人民币市场,拓展互联互通项下相关业务,巩固人民币业务优势,业务规模增长势头良好。把握市场机遇,完成作为首批境外投资者直接投资上海证券交易所及深圳证券交易所的债券业务。积极支持ESG绿色可持续发展,成为香港交易所旗下国际碳市场CoreClimate碳市场平台的首批市场参与者,并成功完成人民币、港币定价及结算的国际碳信用交易,推动香港发展成为服务区域及全球的国际碳市场。支持东南亚机构IBOR改革相关财资产品落地;中银泰国及马来西亚中行成功完成多笔外汇掉期和利率掉期组合交易;金边分行实现首笔代客外汇远期交易,金边分行、万象分行及文莱分行在人民币贸易融资方面实现新的突破。此外,继续与中国银行亚太机构联动合作,协助东京分行成功发行全球首笔日元新基准TONA浮息债券,协助新加坡分行定价绿色固息债券;与东京分行和悉尼分行开展外汇掉期业务。集团的专业能力备受肯定,获中国外汇交易中心颁发‘2021年度市场影响力奖’和‘2021年度银行间外汇市场-优秀人民币外汇境外会员’、上海黄金交易所颁发‘2021年度优秀国际会员’、债券通有限公司颁发‘北向通优秀外汇结算行’和‘一级市场创新奖’。

推动跨境业务向纵深发展,巩固人民币清算业务优势中银香港获中国人民银行授权继续担任香港人民币清算行,为香港及海外参加行提供高效专业的人民币清算服务。2022年,香港人民币清算行的清算量继续保持增长,清算金额达人民币384万亿元,按年上升7。东南亚业务方面,协助6家东南亚同业申请人民币跨境支付系统(CIPS)间接参加行资格,中银泰国成功与当地知名证券公司在金融市场互联互通方面加强合作,并成功争取泰国当地券商的合格境外机构投资者(QFII)资产托管业务,马来西亚中行、马尼拉分行两家人民币清算行亦实现人民币清算量持续提升,较2021年分别增长42.1及15.4。中银香港获跨境银行间支付清算有限责任公司评选为人民币跨境支付系统在多项业务范畴的优秀参与者。

稳健审慎管理投资,积极推动绿色金融继续审慎管理银行投资盘,密切关注环球利率变化,主动应对利率上升周期的市场波动,提早部署并主动管控风险,同时寻找固定收益的投资机会以提升回报。2022年,积极推动绿色金融创新,成功完成首笔绿色回购交易,用作支持可持续发展建筑项目,进一步提升集团在绿色金融市场的地位。

资产管理实现产品多元化发展中银香港资产管理有限公司(‘中银香港资产管理’)在环球资本市场波动下,积极为客户寻找及捕捉市场投资机会,进一步实现资产管理产品多元化发展,其中推出‘中银香港全天候中国()股票基金’,以及一系列中国投资主题另类投资基金产品,服务零售及机构客户群资产配置需求。同时,中银香港资产管理践行ESG发展理念,将气候相关风险因素融入投资风险管理框架,提升相关风险管理,并持续推动数字化系统升级和客户服务流程优化,致力完善中后台服务体系,提升客户体验。中银香港资产管理专业能力获市场认可,荣获《亚洲资产管理》‘2022年香港区最佳资产管理大奖’的‘最佳中国基金公司’及‘最佳人民币基金经理’奖项。

保险业务财务业绩2022年,集团保险业务积极推动新造业务价值较高的产品,新造业务价值按年上升32.0至港币13.74亿元。然而,受疫情影响,新造标准保费为港币87.13亿元,较2021年下跌15.3。除税前溢利按年下跌10.9至港币9.11亿元,主要由于金融市场波动,影响投资收入。集团将于2023年采用香港财务报告准则第17号作为保险业务的编制基准,预期对业务发展、财务实力或索赔能力不会构成重大影响或改变。

业务经营情况推动产品结构转型,强化多渠道策略发展中银人寿加强保障型产品的销售,致力提升新业务价值,新造业务价值较高的产品销售占比大幅提升。持续拓展经纪渠道合作伙伴,与更多中资银行经纪人、跨国高净值客户保险经纪公司建立合作关系,深化与独立理财顾问合作,推动各类增值服务,提升中高端客户基础,并通过扩充专属代理团队规模,加强人才招聘与留才措施,推进多渠道策略发展,保持银行渠道领先地位。积极推进各项销售策略,扩大电子渠道的覆盖面,增强产品竞争力。持续建设健康生态圈,‘大家减龄’奖赏应用程式累积逾6万名用户,第三方合作伙伴达50家。2022年内协助理慧银行成功申请保险代理机构牌照,透过‘livi’应用程式推出‘三年保储蓄保险计划’,并于中银香港手机银行平台推出‘中银人寿绿色网上储蓄保险计划’,为市场上首项获独立第三方专业认证的绿色保险产品,成功把握客户对市场产品需求的机遇。

开拓可持续发展新领域,崭新ESG项目创造多元价值中银人寿致力推进ESG工作,把握市场机遇推出绿色保险产品,并积极策划多项企业公益项目,惠泽社区,积极承担社会责任,包括独家冠名赞助‘中银人寿图出山野慈善赛2022’及‘中银人寿维港马拉松2022’,全力支持青少年发展;与香港大学经管学院合作,设立‘中银人寿未来领袖奖学金’,为培育未来领袖出一分力;推出‘中银人寿小财智编程师’计划,为基层学童提供STEAM学习课程。此外,中银人寿与世界绿色组织合作推出全港首个‘ESG加速初创企业发展支援计划’,为初创企业的绿色业务提供多渠道发展平台,促进本港创科企业及ESG可持续发展。通过与香港管理专业协会合作举办‘HKMA/BOCLife可持续发展峰会2022’,以及赞助世界绿色组织和联合国亚洲及太平洋经济社会委员会合办的‘可持续投资与环境、社会及管治’国际会议,进一步巩固了中银人寿优秀企业公民和ESG领域倡导者的品牌形象。另外,获世界绿色组织颁发‘绿色办公室’和‘健康工作间’的绿色认证,为中银人寿未来提升可持续发展表现建立指标。

卓越表现屡获殊荣,用心服务社会获各界支持中银人寿在香港人寿保险市场及电子销售渠道均保持前列,并在人民币保险业务持续领先,优质产品和专业服务备受业界赞许,荣获多个奖项,包括连续两年在新城财经台及香港大公文汇传媒集团联合主办的‘人民币业务杰出大奖’中荣获‘年金保险大奖’及‘储蓄保险大奖’,以及获香港保险业联会颁发‘杰出年度保险代理人’的殊荣。中银人寿关爱社会和推动ESG及可持续发展的举措亦获得各界认可,连续两年在新城财经台举办的‘湾区企业可持续发展大奖’中荣获‘杰出湾区企业社会可持续发展奖-良好健康与福祉’,以及荣获《明报》‘卓越财经大奖2022:品牌价值-卓越社会公益企业大奖’。

东南亚业务集团继续强化‘建设区域内一流现代银行集团’的战略引领,坚持区域一体化发展方向,带动各东南亚机构逐步跻身当地主流外资银行的行列。2022年是中国和东盟建立全面战略伙伴关系的第一年,也是RCEP生效实施之年,加上东盟峰会、二十国集团(G20)峰会及亚太经济合作组织(APEC)峰会等大型区域性及国际性会议聚焦东南亚,充分体现各国高度重视东南亚及亚太区域的影响力。在多重利好因素叠加下,随著疫苗接种率提高和防疫措施放宽,东南亚大多数经济体将延续复苏势头。面向未来,东南亚区域活力满溢,商机无限,前景可期。依托务实开展各项经贸合作,中国和东盟将在高质量实施RCEP、推进‘一带一路’建设、持续推动基础设施互联互通,以及数字经济等方面打造更多新的合作亮点。

完善区域网络布局,优化东南亚机构管理集团积极推进区域网点优化整合,持续提升网点效能。完成雅加达分行南城支行和金边分行奥林匹克支行的迁址,相继更名为中央公园支行和德克拉支行后重新开业,并有序推进其他网点迁址事宜。克服经济下行及疫情反复等不利因素影响,紧抓区域内各项机遇,深化东南亚机构条线管理,一体化经营彰显韧劲,引领业务稳中有进。借助数字化转型,将科技元素贯穿于业务和管理中,促进流程优化,提升服务水平,构建高质量发展新优势。稳步推动东南亚区域营运集中,截至2022年末已集中约六成的业务营运流程,涵盖放款、客户尽职审查、银行综合服务、客户服务、资金收付、资料处理、结算及押汇等业务和服务,其中近四成迁移至广西南宁区域营运中心,进一步提升区域营运水平。著力深化区域总部能力建设,加强区域‘一体化’经营和‘一行一策’差异化管理的有机结合,有效推进业务发展。

集团东南亚机构业务稳健增长,截至2022年末,客户存款余额为港币698.63亿元,客户贷款余额为港币523.87亿元,较上年末(不含汇率变动)的增长率分别为13.8及0.4。受惠净息差改善及外汇业务收入增长带动,提取减值准备前之净经营收入为港币32.25亿元,不含汇率变动的按年增长为27.6。2022年末,不良贷款比率为2.49,较2021年末上升0.10个百分点。

指中银泰国、马来西亚中行、胡志明市分行、马尼拉分行、雅加达分行、金边分行、万象分行、文莱分行及仰光分行等9家东南亚机构,所示提取减值准备前之净经营收入、客户存贷款余额等数据为9家机构的合并数据,数据按照香港财务报告准则编制。不良贷款比率按照当地监管要求统计。

严守风险底线,不断强化区域全面风险管理能力集团持续做好区域全面风险管理,坚持底线思维,对东南亚机构采取专业化指导和差异化管理。在区域信贷风险管理上谨守‘稳字当头、稳中求进’的理念,加强布局行业、客户及产品基础,并优化东南亚区域的授信组合结构,灵活把控风险,严控新增不良,实现高质量发展。加强前瞻性管理和指标监控,提升东南亚机构的市场、利率及流动资金风险管理水平。通过系统和技术优势提升各机构的合规、防洗钱、反欺诈等风险管控能力,推动区域合规标准化工作及关键风险指标应用。

数字化发展2022年,集团根据《2021-2025年数字化转型子规划》,大力推进‘夯实科技基础,践行数字化转型’工作,贯彻可持续发展理念。以客户为中心,持续通过数据驱动、智能驱动和生态驱动,深化数字化转型,推动生态开放场景化、产品服务综合化及区域化、流程体验无缝化,同时聚焦三大市场、深化科技赋能、厚植企业文化及培养数字人才,为客户及员工提供优质服务及体验,为集团长远发展奠定坚实基础。

生态开放场景化积极推动开放银行服务,围绕不同客群及生态打造创新商业模式,布局生态圈和开放银行,促进数据互联互通,实现合作共赢。推出OpenAPI第三阶段企业及个人客户应用基建,因应不同类型的客户需求推出逾百个OpenAPI,高峰日用量按年增长17.9。合作伙伴登记数量378个,涵盖付款、供应链、查询、收款、财资、保理等业务,推出的OpenAPI数量居于市场领先地位,成功融入‘置业’、‘教育’、‘健康’等本地重点场景生态圈,增强金融服务触达能力。集团持续推动数字化赋能,利用创新科技让消费者及商户更简易便捷地进行支付及收款,配合愈趋电子化的消费行为及营商模式,推动本地移动支付的发展。成功把握香港特区政府消费券计划机遇,深化电子支付的应用,在客户端为BoCPay客户提供多项回赠及消费优惠,在商户端为商户提供BoCBill综合收款服务,截至2022年末,BoCPay用户数较2021年末增长2

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